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    BGIP3

    BCO ESTADO DE SERGIPE S.A. - BANESE

    Cotação em 26/10/2026

    R$ 48,30

    −2,3% no dia +56,2% em 12 meses

    Mínima 12m
    R$ 30,98
    Máxima 12m
    R$ 65,00
    Setor
    Financeiro
    Dividend yield
    6,9%

    Cotação de BGIP3

    No período: +55,9% (preço ajustado por desdobramentos, sem dividendos)

    R$ 28R$ 41R$ 54R$ 6705/1120/0426/10preço-teto Bazin R$ 40,07

    Indicadores

    Comparados com a mediana de 58 empresas de Financeiro

    P/L
    7,60
    setor: 7,76
    P/VP
    1,13
    setor: 0,82
    Dividend yield
    6,9%
    setor: 7,3%
    ROE
    14,9%
    setor: 13,2%
    LPA
    R$ 6,36
    VPA
    R$ 42,60
    Valor de mercado
    R$ 1,1 bi
    Negociado por dia (2 meses)
    R$ 48,6 mil

    Calculados com o fechamento de 26/10/2026 e o balanço de 30/06/2026. Como calculamos.

    Preço justo e desconto

    • Preço-teto de Bazin

      R$ 40,07

      Preço 20,5% acima do teto

      Dividendo médio dos últimos anos dividido por 6%.

    • Preço justo de Graham

      R$ 78,05

      Raiz de 22,5 × LPA × VPA.

    • Distância da máxima

      −25,7% em 52 semanas

      −31,0% da máxima histórica (R$ 70,00)

    Se você tivesse investido R$ 1.000 em BGIP3

    Com os proventos reinvestidos na data-com, comparado com o CDI no mesmo período.

    HáSó a cotaçãoCom proventosNo CDI
    1 ano (05/11/2025) R$ 1.559,07 R$ 1.687,80 R$ 1.138,24
    5 anos (03/11/2021) R$ 1.553,05 R$ 2.324,91 R$ 1.818,39

    Sem impostos e custos. Rentabilidade passada não garante a futura.

    Dividendos e JCP por ano

    Valor por ação pela data-com, ajustado por desdobramentos, e o dividend yield sobre o preço do fim do ano. 2026 ainda em andamento.

    R$ 3,86 2017 10% R$ 1,57 2018 4,3% R$ 0,71 2019 1,3% R$ 0,71 2020 1,6% R$ 1,13 2021 3,2% R$ 1,00 2022 3,8% R$ 3,43 2023 12,7% R$ 2,19 2024 8,8% R$ 4,27 2025 11,1% R$ 1,77 2026 3,7%

    Últimos pagamentos

    TipoData-comPagamentoValor
    JCP14/04/202628/04/2026R$ 0,88
    JCP21/01/202606/02/2026R$ 0,88
    JCP19/11/202503/02/2026R$ 0,77
    JCP19/11/202503/02/2026R$ 0,78
    JCP10/04/2025—R$ 0,82
    JCP31/01/2025—R$ 1,13
    JCP31/01/2025—R$ 0,76
    JCP19/08/2024—R$ 1,15
    JCP28/02/2024—R$ 1,05
    JCP17/08/2023—R$ 1,19
    JCP23/02/2023—R$ 2,24
    JCP24/02/2022—R$ 1,00
    JCP18/08/2021—R$ 0,31
    JCP03/03/2021—R$ 0,82
    Dividendo23/07/2020—R$ 0,17
    JCP26/02/2020—R$ 0,53
    Dividendo26/02/2020—R$ 0,01
    JCP03/07/2019—R$ 0,71
    JCP23/11/2018—R$ 0,69
    JCP13/06/2018—R$ 0,64
    Dividendo06/04/2018—R$ 0,24
    JCP17/11/2017—R$ 0,71
    Dividendo21/08/2017—R$ 0,19
    JCP16/06/2017—R$ 0,73

    Valores por ação na época, como anunciados.

    Resultados e balanço

    Demonstrações consolidadas entregues à CVM. Lucro e patrimônio dos controladores.

    20202021202220232024202512 meses
    Receita líquidaR$ 634 miR$ 710,9 miR$ 1,1 biR$ 1,2 biR$ 1,3 biR$ 1,9 biR$ 2 bi
    EBITR$ 353,5 miR$ 377,5 miR$ 320,5 miR$ 357,8 miR$ 403,2 miR$ 701,1 miR$ 761,9 mi
    Lucro líquidoR$ 54,3 miR$ 83,7 miR$ 75,5 miR$ 47,5 miR$ 146,7 miR$ 151,5 miR$ 169,4 mi
    Margem líquida8,6%11,8%7,0%3,9%11,4%8,1%8,6%
    Patrimônio líquidoR$ 487,8 miR$ 561,3 miR$ 595,6 miR$ 668,3 miR$ 810 miR$ 910,5 miR$ 983,3 mi
    Dívida brutaR$ 1,3 biR$ 1,4 biR$ 1,5 biR$ 2,1 biR$ 4,1 biR$ 10,9 biR$ 11,1 bi
    Caixa e aplicaçõesR$ 1,5 biR$ 1,4 biR$ 1,4 biR$ 2 biR$ 3,3 biR$ 91,3 miR$ 124,7 mi
    ROE11,1%14,9%12,7%7,1%18,1%16,6%17,2%

    Checklist de fundamentos

    Critérios comuns de análise, calculados com os dados acima. 3 de 3 atendidos.

    • Lucro em todos os últimos anos: sim
    • Receita maior que há 5 anos: não se aplica ou sem dadonão se aplica ou sem dado
    • ROE acima de 10%: sim
    • Dívida líquida menor que 3 vezes o EBITDA: não se aplica ou sem dadonão se aplica ou sem dado
    • Pagou dividendos nos últimos 5 anos: sim
    • Margem líquida acima de 10%: não se aplica ou sem dadonão se aplica ou sem dado

    Perguntas frequentes sobre BGIP3

    Qual a cotação de BGIP3 hoje?

    BGIP3 fechou o pregão de 26 de outubro de 2026 a R$ 48,30, −2,3% no dia e +56,2% em 12 meses.

    Qual o dividend yield de BGIP3?

    O dividend yield dos últimos 12 meses é 6,9%: proventos pagos no período divididos pelo preço atual.

    Qual o preço-teto de Bazin de BGIP3?

    Pelo método de Décio Bazin (dividendo médio dividido por 6%), o preço-teto é R$ 40,07. O preço atual está acima dele.

    BGIP3 está barata pelo P/L?

    O P/L de BGIP3 é 7,60; a mediana do setor Financeiro é 7,76. P/L sozinho não diz se uma ação é boa compra: compare com o crescimento e a dívida.

    Quanto rendeu investir em BGIP3?

    R$ 1.000 investidos há 5 anos virariam R$ 2.324,91 com os proventos reinvestidos (R$ 1.553,05 só pela cotação); no CDI, R$ 1.818,39.