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PINE3
BCO PINE S.A
Cotação em 27/10/2026
R$ 10,30
−3,7% no dia +23,2% em 12 meses
- Mínima 12m
- R$ 8,31
- Máxima 12m
- R$ 15,50
- Setor
- Financeiro
- Dividend yield
- 7,8%
Cotação de PINE3
No período: +23,2% (preço ajustado por desdobramentos, sem dividendos)
Indicadores
Comparados com a mediana de 58 empresas de Financeiro
- P/L
- 4,34
- setor: 7,76
- P/VP
- 1,45
- setor: 0,82
- Dividend yield
- 7,8%
- setor: 7,3%
- ROE
- 33,5%
- setor: 13,2%
- LPA
- R$ 2,37
- VPA
- R$ 7,08
- Valor de mercado
- R$ 2,6 bi
- Negociado por dia (2 meses)
- R$ 111,2 mil
Calculados com o fechamento de 27/10/2026 e o balanço de 30/06/2026. Como calculamos.
Preço justo e desconto
-
Preço-teto de Bazin
R$ 4,70
Preço 119,1% acima do teto
Dividendo médio dos últimos anos dividido por 6%.
-
Preço justo de Graham
R$ 19,44
Raiz de 22,5 × LPA × VPA.
-
Distância da máxima
−33,5% em 52 semanas
−33,5% da máxima histórica (R$ 15,50)
Se você tivesse investido R$ 1.000 em PINE3
Com os proventos reinvestidos na data-com, comparado com o CDI no mesmo período.
| Há | Só a cotação | Com proventos | No CDI |
|---|---|---|---|
| 1 ano (27/10/2025) | R$ 1.232,06 | R$ 1.307,90 | R$ 1.142,64 |
Sem impostos e custos. Rentabilidade passada não garante a futura.
Dividendos e JCP por ano
Valor por ação pela data-com, ajustado por desdobramentos, e o dividend yield sobre o preço do fim do ano. 2026 ainda em andamento.
Últimos pagamentos
| Tipo | Data-com | Pagamento | Valor |
|---|---|---|---|
| JCP | 20/10/2026 | 29/10/2026 | R$ 0,18 |
| JCP | 14/07/2026 | 22/07/2026 | R$ 0,27 |
| JCP | 20/04/2026 | 30/04/2026 | R$ 0,22 |
| JCP | 08/01/2026 | 16/01/2026 | R$ 0,10 |
| Dividendo | 08/01/2026 | 16/01/2026 | R$ 0,03 |
| JCP | 20/10/2025 | — | R$ 0,10 |
| JCP | 16/10/2025 | — | R$ 0,25 |
| JCP | 16/07/2025 | — | R$ 0,11 |
| JCP | 10/04/2025 | — | R$ 0,08 |
| Dividendo | 19/02/2025 | — | R$ 0,01 |
| JCP | 06/01/2025 | — | R$ 0,08 |
| JCP | 14/10/2024 | — | R$ 0,08 |
| JCP | 10/10/2024 | — | R$ 0,16 |
| JCP | 08/07/2024 | — | R$ 0,08 |
| JCP | 11/04/2024 | — | R$ 0,08 |
| JCP | 08/01/2024 | — | R$ 0,21 |
| JCP | 31/07/2023 | — | R$ 0,10 |
| JCP | 30/01/2023 | — | R$ 0,06 |
Valores por ação na época, como anunciados.
Resultados e balanço
Demonstrações consolidadas entregues à CVM. Lucro e patrimônio dos controladores.
| 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 12 meses | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita líquida | R$ 1,2 bi | R$ 1,5 bi | R$ 1,5 bi | R$ 2 bi | R$ 2,8 bi | R$ 4,8 bi | R$ 5,6 bi |
| EBIT | R$ 604 mi | R$ 607 mi | R$ -49,6 mi | R$ 61 mi | R$ 319 mi | R$ 1,1 bi | R$ 1,2 bi |
| Lucro líquido | R$ -71 mi | R$ 2,5 mi | R$ 47,3 mi | R$ 177,7 mi | R$ 101,4 mi | R$ 430,5 mi | R$ 603,1 mi |
| Margem líquida | -5,8% | 0,2% | 3,2% | 8,7% | 3,6% | 9,0% | 10,7% |
| Patrimônio líquido | R$ 823,7 mi | R$ 803,3 mi | R$ 869,6 mi | R$ 981,9 mi | R$ 1,1 bi | R$ 1,4 bi | R$ 1,8 bi |
| Dívida bruta | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 17,7 bi | R$ 20,1 bi |
| Caixa e aplicações | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 657,2 mi | R$ 323,4 mi |
| ROE | -8,6% | 0,3% | 5,4% | 18,1% | 9,5% | 30,7% | 33,5% |
Checklist de fundamentos
Critérios comuns de análise, calculados com os dados acima. 1 de 3 atendidos.
- Lucro em todos os últimos anos: não
- Receita maior que há 5 anos: não se aplica ou sem dadonão se aplica ou sem dado
- ROE acima de 10%: sim
- Dívida líquida menor que 3 vezes o EBITDA: não se aplica ou sem dadonão se aplica ou sem dado
- Pagou dividendos nos últimos 5 anos: não
- Margem líquida acima de 10%: não se aplica ou sem dadonão se aplica ou sem dado
Perguntas frequentes sobre PINE3
Qual a cotação de PINE3 hoje?
PINE3 fechou o pregão de 27 de outubro de 2026 a R$ 10,30, −3,7% no dia e +23,2% em 12 meses.
Qual o dividend yield de PINE3?
O dividend yield dos últimos 12 meses é 7,8%: proventos pagos no período divididos pelo preço atual.
Qual o preço-teto de Bazin de PINE3?
Pelo método de Décio Bazin (dividendo médio dividido por 6%), o preço-teto é R$ 4,70. O preço atual está acima dele.
PINE3 está barata pelo P/L?
O P/L de PINE3 é 4,34; a mediana do setor Financeiro é 7,76. P/L sozinho não diz se uma ação é boa compra: compare com o crescimento e a dívida.
Quanto rendeu investir em PINE3?
R$ 1.000 investidos há 1 ano virariam R$ 1.307,90 com os proventos reinvestidos (R$ 1.232,06 só pela cotação); no CDI, R$ 1.142,64.